典型的风险投资一般具有以下几个基本特征：
1、 投资对象多为处于创业期的高新技术中小企业；
2、 投资期限至少3~5年，投资方式一般为股权投资；
3、 投资决策建立在高度专业化和程序化的基础上；
4、 风险投资人一般积极参与被投资企业的经营管理，提供增值服务；
5、 风险投资人一般会通过上市、收购兼并或其他股权转让方式撤出资本，实现增值。
风险投资主要由六大要素组成，即风险资本、风险投资人、投资对象、投资期限、投资目的和投资方式
风险资本--是指由专业投资人提供的投向快速成长并且具有很大升值潜力的新兴公司的一种资本。在通常情况下，由于被投资企业的财务状况不能满足投资人于短期内抽回资金的需要，因而无法从传统的融资渠道获得所需资金，这时风险资本便通过购买股权、提供贷款或二者兼用的方式进入这些企业。
风险投资人--是指风险投资过程中的投资实体，这其中主要包括风险资本家、风险投资公司、产业附属投资公司和天使投资人。
风险资本家--是向其他企业投资的企业家，他们拥有所投入资本的所有权，通过直接的投资来获取利润。他们的投资意向是建立在自己丰富的实践经验和准确的判断力上的，是经过深思熟虑才得以确定的。而天使投资人通常是创业企业的朋友、亲戚或商业伙伴，他们的投资大多是出于对创业企业家的信任或其他感情因素，投资也不需太多的考察和评估，而且投资额也不大。
风险投资公司--是现在最普遍的投资方式，它主要是通过风险投资基金来进行投资，这些基金一般以有限合伙制为组织形式，其合伙人分为有限合伙人和一般合伙人两种。而产业附属投资公司往往是一些非金融性实业公司的下属机构，代表着母公司的利益对特定行业进行投资，其目的中不乏含有为母公司开拓市场、发展技术的意味。
风险投资人的投资目的不是为了控股、获得企业所有权或是为了经营企业，而是要通过投资和提供增值服务把被投资企业作大，然后通过上市、兼并或其它方式退出，在产权流动中实现投资回报
风险资本从投入被投资企业到撤出投资为止所间隔的时间段即为风险投资的投资期限。作为股权投资的一种，风险投资的期限一般较长，这使得风险投资人和被投资企业就必需紧密合作，共同运用自己的专业知识和技巧，为风险企业出策出力，求其发展。
投资对象--是指风险投资人将风险资本所投入的产业领域。据调查，世界上的风险资本大都投向了软件、通信、医疗保健和生物技术等高新技术产业领域。不过在不同的国家和不同的时期，风险投资的主要领域也略有差异，但都是集中在高科技的范围内。
投资方式--是指风险投资家所采取的资本运作方式。风险投资的方式有三种：直接投资、提供贷款或贷款担保以及两种方式共同使用。但不管那种投资方式，风险投资人一般都附带提供增值服务。风险投资的进入方式也有两种：分批进入和一次性进入。其中以分批进入最为常见。